証券会社と税務相談

午前中は病院の面会時間ではないので、証券会社に行って最近気になっていることを聞いてきました。1つ目は、私の保有している毎月分配型のファンドが、他のあるファンドと比べて運用が良くないのではないのではないかということ。リスクマネジメント的に保有ファンドの一部を他のファンドに移したほうがいいのかなという相談です。2つ目は、今年で期限となる旧NISAの扱いをどうしようかということです。2つとも自分なりの判断は決めているのですが、専門家の意見を確認したいということが目的でした。その後の雑談で、残っている社内預金の今後の運用の話をした時に、昨年社内預金の一部を解約したら一時所得となって今年の住民税や国民健康保険税に影響が出たことを言ったら、社内預金の今後の現金化について無料の税理士相談を受けてみませんかとアドバイスをもらいましたので、来月初に証券会社提携の税務相談を受けることになりました。相続税相談などもできるそうなので、証券会社の無料税務相談はうまく活用できそうです。昨日今日の日経平均の最高値についても、専門家の見方を聞いてきました。証券会社に行っていろいろと聞くことはとても勉強になります。